Dansk bank giver efter: Accepterer bøde 313 mio. kr. af Finanstilsynet

Saxo Bank slipper ikke billigt, men heller ikke værst muligt, efter Finanstilsynet har afsluttet en omfattende sag om mangler i bankens arbejde med hvidvaskreglerne.

Finanstilsynet har pålagt Saxo Bank en administrativ bøde på 313 millioner kroner. Afgørelsen dækker en periode fra januar 2021 til maj 2023, hvor tilsynet fandt alvorlige svagheder i bankens kundeprocedurer og indsamling af oplysninger om kundernes formål og aktiviteter.

Sagen handler ikke om konkret hvidvask, men om utilstrækkelig kontrol og dokumentation. Samtidig fremgår det tydeligt, at bøden kunne være blevet endnu større.

“Ved udmålingen af bøden har Finanstilsynet tillagt det vægt, at virksomheden under sagen har medvirket til sagens opklaring og har gjort tiltag for genopretning af forholdet for så vidt angår indhentning af oplysninger om formål og tilsigtet beskaffenhed,” lyder det i afgørelsen.

12 påbud og oprydning

På bankens egen hjemmeside oplyses det, at sagen udspringer af en inspektion i maj 2023. Her modtog banken 12 påbud, som siden er blevet lukket. Finanstilsynet fandt ingen tegn på reel hvidvask eller terrorfinansiering.

Administrerende direktør Kim Fournais peger på, at banken har ryddet markant op siden da.

“Saxo Bank har siden inspektionen i maj 2023 foretaget en lang række strategiske og operationelle tiltag og investeret signifikant i forebyggelse af hvidvask og terrorfinansiering, herunder forbedring af processer, procedurer og rapportering på en lang række områder.”