Værsgo’ Danske Bank: Finanstilsynet giver to hvidvaskpåbud

Danske Bank er igen kommet under Finanstilsynets lup. Ved en inspektion i foråret 2025 har tilsynsmyndigheden rettet skarp kritik mod bankens indsats på hvidvaskområdet.

Ifølge Finanstilsynet er bankens iboende risiko for at blive misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering høj, ikke mindst fordi banken er landets største og rummer et omfattende spektrum af forretninger, kunder og internationale forbindelser.

Det skriver de på deres hjemmeside

Banken har millioner af transaktioner og mange kunder med komplekse strukturer, herunder udenlandske virksomheder og privatpersoner, hvoraf en del er bosiddende langt fra Danmark.

Netop kombinationen af et globalt aftryk, omfattende netbankløsninger og betydelige kontanthåndteringer øger sårbarheden.

Finanstilsynet vurderer, at bankens nuværende risikovurdering ikke afdækker alle væsentlige risikofaktorer.

Dermed risikerer banken, at fundamentet for politikker og procedurer på området ikke er tilstrækkeligt.

Pålægger banken til at udarbejde mere dækkende vurdering

En risikovurdering skal, som tilsynet understreger, være operationel og anvendelig.

Den skal skabe overblik og danne udgangspunkt for de politikker og interne kontroller, som skal sikre, at banken kan forhindre og håndtere hvidvask og terrorfinansiering.

Hvis analysen af risici ikke er retvisende, vil hele kæden af forebyggende arbejde være svækket.

Derfor har Finanstilsynet pålagt banken at udarbejde en ny og mere dækkende vurdering.

Med det følger et krav om, at Danske Bank samtidig reviderer sin politik på hvidvask- og terrorfinansieringsområdet, så politikken hviler på et opdateret og korrekt grundlag.

Myndigheden peger på, at en utilstrækkelig vurdering uundgåeligt betyder utilstrækkelig styring, og dermed svigt i bankens evne til effektivt at modstå risici.

Finanstilsynet fremhæver dog, at banken allerede før inspektionen havde iværksat tiltag for at forbedre og systematisere processen omkring risikovurderinger, politikker og interne forretningsgange.

Alligevel er beskeden klar: arbejdet skal styrkes, og indsatsen skal stå mål med bankens størrelse og det ansvar, der følger.